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              2023江蘇農商行春招筆試??及?/a>
              民豐農商銀行深入開展洗錢風險自評估工作
                今年以來,民豐農商銀行嚴格對照《法人機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》要求,從建章立制、打造團隊、完善考評、結果運用等方面高效開展洗錢自評估活動,客觀評價洗錢風險現狀,剖析洗錢風險管理痛點難點,推進反洗錢工作由“規則為本”向“風險為本”轉變。
                完善管理制度,確保工作開展有章可循。根據最新監管規定,該行修訂了洗錢和恐怖融資風險管理辦法,特別將自評估工作要求納入洗錢風險管理制度中,明確自評估基本原則、組織架構、自評估方法和內容、自評估實施步驟、結果運用等實施細則。另外,修訂《全面風險管理辦法》,完善組織架構、形成職責邊界清晰的洗錢和恐怖融資風險治理框架,配備必要的專職人員和工作條件。
                加強組織領導,確保主體責任層層落實。洗錢風險自評估包含客戶、產品和渠道等多重元素,工作覆蓋面廣、工作難度大。為確保工作落地見效,該行專門成立洗錢和恐怖融資風險自評估工作領導小組,由分管運營條線的行長擔任組長,明確運營管理部作為牽頭部門,制定出詳細的自評估工作方案。同時,強化業務部門和分支機構的功能定位,引導其以“主人翁”意識和負責任態度參與進來。設置反洗錢聯絡員崗位,通過例會定期交流工作開展情況。
                搭建指標體系,確保評估數據客觀真實。洗錢風險自評估工作時間緊、任務重,專業性要求較高,為此,該行聘請第三方專業機構,合理分配評估方案擬定、指標與評估方法的選擇和內外部信息收集整理等常規工作。嚴守“不得將自評估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求,發揮專業機構在指標確認、權重賦值、指標計算和評分等方面特長。結合本機構客戶群體、金融產品或服務、客戶引流渠道等特征,科學設計評估指標。圍繞“反洗錢內部控制的基礎與環境、洗錢風險管理機制有效性、特殊內控措施”,目前,共設置170余項監測指標。嚴格按照《銀行業金融機構反洗錢現場檢查數據接口規范(試行)》規則進行取數,提升取數的規范性和準確性。
                注重總結提升,確保評估結果指導實踐。定期形成洗錢風險自評估書面報告,逐級報送至高級管理層,并提交董事會審閱。聚焦結果運用,注重整改提升。自評估結果不僅反映了洗錢風險管理能力的高低,也為下一步制訂整改與提升計劃打下堅實基礎。民豐農商銀行堅持問題導向,緊盯薄弱環節,認真研究改善舉措和實施計劃,自覺將評估結果運用到風險防控的日常實踐中,推動“風險為本”的理念得到貫徹落實,切實提升反洗錢工作質效。
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